Jeder in der Welt der häuslichen Pflege hört, dass Medicare Advantage zum dominierenden Kostenträger wird. Aber das ist nicht immer wahr in bestimmten Regionen, Staaten oder Landkreisen.
Es ist nur nicht immer klar, wie stark MA gegenüber gebührenpflichtiger Medicare bevorzugt wird.
In den nächsten fünf Jahren wird beispielsweise mehr als die Hälfte der Medicare-Begünstigten voraussichtlich unter einem MA-Plan stehen. Aber Lindsay Doak, Forschungsdirektorin bei BerryDunn, glaubt, dass selbst das eine untertriebene Schätzung sein könnte.
„Ich denke eigentlich, dass dies eine sehr konservative Schätzung ist“, sagte Doak. „Aber wir werden wahrscheinlich sehen, dass mindestens 61 % derjenigen, die sich für Medicare entscheiden, sich für dieses Medicare Advantage-Programm entscheiden.“
Doak malte das MA-Bild für Anbieter von häuslicher Pflege in einem Webinar, das letzte Woche von der National Association for Home Care & Hospice (NAHC) veranstaltet wurde.
Diese drastische Veränderung ist bereits im Gange, und Anbieter von häuslicher Krankenpflege – und was das betrifft – haben Schwierigkeiten, sich darin zurechtzufinden.
„Die häusliche Krankenpflege muss als Branche auf dieses Wachstum vorbereitet sein“, sagte Doak. „Wir machen viele Prognosen, [and] es soll häusliche Gesundheits- und Hospizorganisationen dabei unterstützen, sich darauf vorzubereiten, wie ihr Patientenmix in den nächsten zehn Jahren aussehen wird.“
Ein Teil des Problems besteht darin, dass viele Hauskrankenpfleger möglicherweise noch nicht den Druck verspüren, in MA einzusteigen, da die MA-Durchdringung im ganzen Land unterschiedlich ist.
“Es ist nicht in jedem Bundesstaat eine gerade Zahl”, sagte Doak. „Das ist sehr regional, und es ist faszinierend, sich die Zahlen anzuschauen.“
Die MA-Penetration ist beispielsweise an der Ostküste erheblich. Pläne haben eine größere Präsenz in dichter besiedelten Gebieten, also auch in Städten. Aber ein Großteil des Mittleren Westens wird weiterhin von Medicare-Gebühren für Dienstleistungen dominiert.
Das Sammeln dieses Medicare-Gebühren-für-Service-Geschäfts unter Vermeidung der Kämpfe, MA frontal zu treffen, ist immer noch die Vorgehensweise für die überwiegende Mehrheit der Anbieter im ganzen Land.
Aber das könnte das Unvermeidliche verzögern. Es könnte auch der Unterschied sein, ob man fünf bis zehn Jahre später überlebt oder nicht.
„Ich weiß, dass viel – gut oder schlecht – über Medicare Advantage geredet wurde“, sagte Doak. „Ich habe mit Organisationen gesprochen, und sie sagten: ‚Ich will Medicare Advantage nicht‘ oder ‚Ich muss sicherstellen, dass es ein minimaler Teil meines Anteils ist‘ oder ‚Es ist nicht groß in meinem Bundesstaat‘, darum brauche ich mir jetzt keine Gedanken zu machen.’ Und das einzige, was ich mit all diesen Daten zu vermitteln hoffe, ist, dass man es nicht einfach vermeiden kann.“
Während MA die Oberhand über die Medicare-Gebühr für Dienstleistungen und – bis zu einem gewissen Grad – über Hauskrankenpflegeanbieter in Verhandlungen hat, sind die Agenturen in einer besseren Position als je zuvor, was das Wertversprechen betrifft.
Die US-Zentren für Medicare & Medicaid Services (CMS) versuchen, die Ausgaben für MA-Pläne zu senken. Im Gegenzug suchen die Pläne nach Möglichkeiten zur Kontrolle der Ausgaben nach der akuten Erkrankung. Viele glauben, dass dies am besten durch häusliche Pflege erreicht werden kann.
Jetzt ist nicht die Zeit, darüber nachzudenken, wie man diesen Trend vermeiden kann, sagte Doak, sondern wie man seine eigenen Fähigkeiten nutzt, um daraus Kapital zu schlagen.
„[MA plans] interessieren sich gerade für häusliche Gesundheit“, sagte Doak. „Die häusliche Krankenpflege ist eine Möglichkeit, die Pflegekosten zu senken, insbesondere für Patienten mit chronischen Erkrankungen. Und in der häuslichen Krankenpflege haben wir viele Patienten mit chronischen Erkrankungen. Du siehst sie jeden Tag.“
